➤⠀debitori persoane fizice și juridice nonbancare care au expunere mai mare de 20.000 RON sau echivalent RON;

➤⠀grupurile de persoane fizice și / sau juridice care reprezintă un grup de clienți aflați în legătură / un singur debitor;

➤⠀posesorii de card de debit și / sau de credit, care îndeplinesc condițiile prevăzute de lege pentru a fi calificate drept fraudă.