Ce date verifica banca si trebuie sa fie actualizate?

Mai intai de toate, vrem sa stii ca actualizarea datelor este o obligatie legala pe care trebuie sa o indeplineasca toate bancile din Romania.

Dar mai exact, ce date verificam?

• datele de identificare - nume, data nasterii, CNP, la persoanele fizice, si cod unic de inregistrare, sediu, in cazul unei companii.
• datele de contact: adresa, e-mail, telefon.
• informatii mai specifice: sursa generala a fondurilor/veniturilor, angajator, ocupatie, reprezentanti legali, beneficiari reali ai persoanei juridice sau daca titularul contului este sau nu o persoana expusa public.

Vrem sa fii 100% sigur ca nu iti verificam datele in scop comercial. Mai mult, noi nu iti procesam datele, decat in conditiile legii sau al acordului tau expres pentru prelucrarea datelor.

Singurul motiv pentru care vrem sa actualizam datele clientilor nostri este pentru a respecta cadrul legal si pentru siguranta tranzactiilor si a intregului sistem financiar.

Am pus si un articol pe blogul BT despre asta si te invitam sa il citesti aici.