Cosa devo fare se voglio ritirare una grande somma di denaro dal mio conto?

Per prelevare una somma superiore a 40.000 RON ossia 5.000 EUR è necessario prenotare un appuntamento in agenzia con almeno 24 ore di anticipo.

La prenotazione è necessaria, poiché per motivi di sicurezza, sia dei clienti che dei dipendenti, non manteniamo grandi somme di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per prelievi consistenti, l'agenzia deve essere avvisata, affinché porti i soldi all'unità.😊

⚖ Inoltre, devi sapere che la legislazione della Romania prevede dei limiti massimi per le transazioni in contanti, vale a dire: 10.000 di RON / giorno / per pagamenti per le persone giuridiche. Nel caso persone fisiche, in generale, non esiste un limite imposto dalla legge. Tuttavia, devi tenere conto del fatto che qualsiasi transazione in contanti superiore al valore di 10.000 EUR o equivalente - indipendentemente dalla valuta - viene segnalata automaticamente secondo legge 129 / 2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo presso l'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto al Riciclaggio di Denaro.

Anche le operazioni in contanti effettuate da persone fisiche, a seguito del trasferimento del diritto di proprietà su alcuni beni, della prestazione di servizi, nonché quelle che rappresentano la concessione o il rimborso di prestiti, possono essere eseguite entro un limite massimo giornaliero di 50.000 RON / transazione. In queste condizioni, per somme maggiori si richiede documenti giustificativi📃, che possono essere incluse anche dichiarazioni sotto propria responsabilità dei clienti (in relazione alla destinazione delle somme).

❗ Tenendo conto di queste condizioni, le banche (incluso Banca Transilvania) hanno l'obbligo di monitorare il rispetto dei limiti stabiliti e implicitamente di richiedere documenti giustificativi per i prelievi in contanti che superano determinati importi.

Praticamente, secondo la legislazione, la Banca è obbligata a chiederti documenti giustificativi per le transazioni delle persone fisiche che superano 50.000 RON / transazione.

È una cosa buona per la società e per i clienti che esista una legislazione che richieda la prova della destinazione dei fondi?

🤓 Sì, noi crediamo di sì – soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i paesi civilizzati e in tutta Europa. È una cosa buona che ci siano regole e che le transazioni siano verificate, per garantire la trasparenza delle transazioni, lo scopo per cui esse vengono effettuate e per assicurarci che le attività illecite non siano facili da compiere. Cioè, questi limiti e regolamenti legali – che esistono ovunque in Europa – aiutano ad avere una società e un ecosistema finanziario solidi, con regole e protetto da attività illegali.