Mit kell tennem, ha nagy összeget szeretnék kivenni a számlámról?

Ha több mint 40.000 RON-t vagy 5.000 EUR-t szeretnél felvenni, minimálisan 24 órával előbb időpontot kell foglalnod az irodában.

A programozás szükséges, mivel biztonsági okokból, mind az ügyfelek, mind a dolgozók védelmében, nem tartunk nagy összegű pénzt a kerületi irodákban. Ezért a nagyobb készpénzfelvételek esetén az ügyfelet értesíteni kell, hogy az iroda elhozza a pénzt az egységbe. 😊

⚖ Emellett tudnod kell, hogy Románia jogszabályai meghatároznak készpénzes tranzakciókra vonatkozó maximális határokat, mégpedig: 10.000 RON/ nap / fizetésekhez /jogi személyek. Esetén magánszemélyeknek, általánosságban nincs jogszabály által előírt korlát. Ugyanakkor figyelembe kell venni, hogy bármilyen készpénzes tranzakció 10.000 EUR vagy azzal egyenértékű érték felett - függetlenül a valutától - automatikusan bejelentésre kerül az alapján 129 / 2019 törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és elleni küzdelem érdekében a Nemzeti Pénzmosás Elleni és Terrorizmus Finanszírozása Elleni Hivatal felé.

Ugyancsak a magánszemélyek által készpénzben végrehajtott műveletek, amelyek az ingatlan tulajdonjogának átruházásával, szolgáltatások nyújtásával, valamint a kölcsönök nyújtásával vagy visszafizetésével kapcsolatosak, napi 50 000 RON / tranzakció korlátjáig hajthatók végre. Ezekben a körülmények között nagyobb összegek esetén kérhetőigazoló dokumentumok📃, care pot să fie inclusiv declarații pe proprie răspundere ale clienților (în legătură cu destinația sumelor).

❗Tekintettel ezekre a feltételekre, a bankok (beleértve a Transilvania Bankot is) kötelesek betartani a megállapított plafonokat, és ezzel összefüggésben kérni igazoló dokumentumokat a pénzfelvételekhez, amelyek bizonyos értékeket meghaladják.

Gyakorlatilag, a jogszabályoknak megfelelően a Bank köteles kérni tőled igazoló dokumentumokat a természetes személyek által végrehajtott, az alábbiakban meghatározott összeget meghaladó tranzakciók esetén 50.000 RON / tranzakció.

Jó dolog a társadalom és az ügyfelek számára, hogy létezik olyan jogszabály, amely előírja az alapok felhasználásának igazolását?

🤓 Igen, mi úgy gondoljuk, hogy igen – különösen mert ez a jogszabály hasonló minden civilizált országban és egész Európában. Jó dolog, hogy vannak szabályok és a tranzakciók ellenőrizve vannak, hogy biztosítsák a tranzakciók átláthatóságát, az elvégzésük célját, és hogy meggyőződjünk arról, hogy az illegális tevékenységek nem könnyen kivitelezhetők. Vagyis ezek a korlátok és jogi szabályozások – amelyek Európa-szerte léteznek – segítik, hogy egy szilárd társadalom és pénzügyi ökoszisztéma legyen, szabályokkal és védve az illegális tevékenységektől.